FATF заставила криптобиржи обмениваться данными клиентов

21 июня ФАТФ, международная организация, занимающаяся борьбой с отмыванием денег и оплатой терроризма, выпустила мануал с рекомендациями в соответствии с регулированием криптовалют. Последние повелители предписывают криптоплатформам сообщать друг другу о тех пользователях, которые совершили транзакции между платформами.

Как будто из-за FATF и почему ее советы так важны

ФАТФ (Financial Action Task Force on Money Laundering) — межправительственная организация, которая осуществляет стереотипы борьбы с отмыванием средств и оплатой терроризма и рассматривает, насколько хорошо государственные системы управляются с помощью Siim. ФАТФ была создана в 1989 году, и в настоящее время она насчитывает 37 государств-участников (включая Российскую Федерацию).

Советы ФАТФ сами по себе не имеют никакой юридической силы-им ничего не позволено делать. На практике они принимаются в качестве международного стандарта борьбы с отмыванием денежных средств и оплатой преступной эффективности практически во всех государствах-участниках сети: большинство государств-участников внедряют законодательство высшего уровня ФАТФ. Страны, которые не выполняют эти рекомендации, имеют все шансы подвергнуться финансовому остракизму и попасть в «черный список ФАТФ«.

Рекомендации ФАТФ универсальны, а это значит, что у нее есть все шансы показать еще большее влияние на криптографическую отрасль, чем у любого другого-или государственного-стабилизатора.

Все массовые криптобиржи теперь обязаны обмениваться этими данными

Отчет ФАТФ не охватывает точных и четко установленных мер корректировки-молчит только публичная информация о развитии и его зарубках. Таким образом, как будто ФАТФ обеспокоена ростом использования криптовалют в беззаконных целях, кой объясняется безымянностью некоторых монет. Это подчеркивает потенциал криптовалют, которые могут «увеличить доходность платежей и снизить транзакционные потери.»

Данная рекомендация распространяется на всех генеральных поставщиков услуг в области условных активов или VASP (Virtual Asset Services Providers)»: криптобиржи, хедж-фонды и поставщики криптоуслуг. ФАТФ советует вам понаблюдать за Верховным лидером банковской отрасли по поводу обычных переводов в новостях на криптовалюту-учениях AML (борьба с отмыванием денег) и CFT (борьба с финансированием терроризма). Персональные пользователи также имеют все шансы присоединиться к VASP, если их принимают подрядчики криптовалютных сервисов (например, они часто проводят транзакции): персональные торговцы криптовалютами и P2P-брокеры от валютных брокеров.

Главная рекомендация ФАТФ, которая вызвала не просто ажиотаж, заключается в том, что Васп обязаны обмениваться информацией о своих собственных клиентах друг с другом при совершении сделок между ними от 1000 долларов или евро. Если стабилизаторы захотят, то у них есть все шансы пойти дальше и выжать информацию об операциях ниже порога в 1000 относительных единиц. Предоставляемая информация включает в себя имена, адреса и адреса кошельков отправителя и получателя.

Лицензирование генеральных поставщиков криптовалютных услуг

ФАТФ добавляет пошлины и стабилизаторы. Теперь любой Васп должен получить разрешение и зарегистрироваться в своем собственном юридическом отделе.

Чтобы получить разрешение, VASP должен иметь возможность отслеживать транзакции, замораживать их или запрещать. Особое внимание следует уделять отдельным лицам и организациям, окружающим их до вынесения международных наказаний. Стабилизаторы также обязаны следить за тем, чтобы «нарушители закона или их помощники не обладали или не считались бенефициарными владельцами значительной или ревизионной части или каким-либо образом не выполняли административные функции в Васп«. Поэтому, если Васп захочет изменить текстуру собственного рекламного ролика,вам нужно будет получить согласие стабилизатора.

ФАТФ по-прежнему ожидает, что стабилизаторы прогноза обеспечат незафиксированные криптоплатформы, варианты использования неизвестных криптовалют, микшеры и коммутаторы. Сервисы, которые не имеют всех шансов обеспечить идентификацию своих собственных пользователей, имеют все шансы быть охваченными.

Реализация рекомендаций ФАТФ будет отложена

Стабилизаторы будут необходимы для выполнения рекомендаций ФАТФ и обеспечения того, чтобы все Васп государств-участников обменивались важными данными и защищали их. ФАТФ потребовалось 12 месяцев, чтобы завершить этот проект — до июня 2020 года.

28-29 июня в Стране восходящего солнца состоится ежегодный саммит Великой двадцатки. Он также будет включать в себя саммит V20, где водители криптоплатформ, министры финансов G20 и главы центральных банков обсуждают рекомендации ФАТФ.

В любом случае, в том числе и в том случае, если ФАТФ никак не изменит свои собственные рекомендации, некоторое время будет полезно для их реализации. Участвующие державы должны будут обновить свое законодательство в соответствии с новыми требованиями.

«С технической стороны реализация инфраструктуры займет 6 месяцев, но законодательная составляющая имеет возможность претендовать на 1-2 года«, — говорит Александр Абраменко, вице-президент RAKIB, по данным mining and according.

«Скорость реализации конфигураций, в том числе и на законодательном уровне, имеет возможность сильно отличаться от юриспруденции к юриспруденции. Чаще всего практически во всех государствах-участниках ФАТФ, включая Российскую Федерацию, реализация как минимум нескольких инициатив приближается к завершающей стадии. Но есть определенная неуверенность, как будто все успеют выполнить их к утвержденному сроку«, — более точно определил Хай Жданов, ведущий директор криптовалютной биржи EXMO.

Последние разработки, старая корректировка

Совет ФАТФ выглядит как попытка создать искусственный арбитр между пользователями.

Еще в мае 300 адептов филиала на консультативном совещании в нитке предприняли попытку убедить ФАТФ встряхнуть или отсрочить данный стандарт. Global Digital Finance (GDF), торговая категория, базирующаяся в Лондоне, и Нью-Йоркский стартап Chainalysis отправили сообщения в FATF с примечаниями, которые поставили свою подпись в адептах Coinbase, Circle и R3. Эксперты отмечают, что реализовать последних лидеров будет сложно, и именно поэтому.

Промышленный вывод мрачен. Несмотря на то, что процесс внедрения операций AML и CFT криптоплатформами рассматривается как обычный, его реализация станет ценной и сложной в ремесле.

Криптобиржи имеют все шансы определить своего собственного пользователя, но большинство вариантов платформы не понимают, куда отступают наркотики — на биржу или в собственный кошелек. Как VASP может узнать, идентифицирован ли кошелек получателя? Как именно должен происходить обмен информацией между платформами отправителя и получателя? Как эти критерии могут обеспечить конфиденциальность для покупателей?

«Вероятно, есть и трудные вопросы для нас. Согласно этому предлогу, мы видим, что маклерство базара неизбежно произойдет. Биржи начнут аккредитацию своих партнеров-брокеров, которые разберутся во всех составляющих прогноза конечного покупателя«, — сказал ведущий директор криптовалютной биржи EXMO Хай Жданов.

В общем, технические трудности не выглядят как главные. Мы спросили у профессионалов, как советы смогут существовать дальше.

Денис Восквицов, менеджер финтех-фирмы Exantech, считает, что промышленных сложностей в реализации рекомендаций FATF недостаточно: «возможно, система имеет возможность действовать по методике: идентификация покупателей криптобирж → теги кошельков → идентификация по скамьям подсудимых → суд в фиате.»

«Есть возможность сотрудничать с базой этих пользователей платформы с информацией о транзакциях с кошельков и получать идеальный трекинг, от какого пользователя и кому непосредственно была передана криптовалюта. Российские разработчики имеют больше технических заключений для идеального выполнения требований ФАТФ. Например, вероятно, продукт «крипто ЕГАИС» — это Александр Абраменко, вице-президент РАКИБ по майнингу и соавторству.

«Я надеюсь, что в ближайшее время разработчики будут рекомендовать технические выводы и платформы, которые при отсутствии проблем имеют все шансы быть включенными в существующую инфраструктуру криптобирж и которые будут работать в самодействующем режиме. Например, в Швейцарии при составлении планов операций AML/KYC, связанных с криптовалютами, автоматизированные системы этих основ уже давно используются более тесно, действуя в свойстве независимых дополнений и рекомендуются стабилизатором для использования. Этот сектор рынка развертывается более высокими темпами, однако это ни в коей мере не создает препятствий для сервисных фирм, а скорее позволяет реально легализовать деятельность других партнеров на рынке и упростить соответствующие процедуры работы«, — отметил Павел Ачалов, глава Швейцарского консульства РАКИБ.

Будет полезно создать массовую инфраструктуру для предоставления информации между платформами. Стоит отметить, что его реализация активно обсуждается рядом южноамериканских бирж. Пока неясно, насколько вероятно, что он станет дорогостоящим. «Можно предположить, что будет создана единая международная база пользователей криптовалют, в которой все зарегистрированные / лицензированные биржи будут обязаны их предоставлять. Пока еще не ясно, что обмены не будут иметь преимущества перевода лекарств на неопознанный кошелек. Однако в данном случае не совсем понятно, как решиться, например, на возможность создания кошельков на подставных лицах«, — заметил Сергей Жданов.

Противоположный результат. Chainalysis предупредил, что вместо более существенной бесспорности советы FATF имеют все шансы привести к обратному-криптоплатформы выйдут в небольшой путь, конфиденциальность пользователей и влияние правоохранительных действий снизится.

Необходимость крупных инвестиций и реструктуризации всей сервисной модели может привести к значительному снижению рейтинга регулируемых криптоплатформ. Они инициируют воздержание от своих новых обязанностей, часть из них обладает способностью отключаться. Только лидеры ФАТФ пострадают сильнее в соответствии с мелкими и обычными криптофирмами, у которых не хватает ресурсов для реорганизации. Использование банковских стереотипов в филиале имеет возможность все-таки заставить пользователей, которые волнуются по поводу конкретного, покинуть биржи-вероятно, приведет к еще меньшей бесспорности базара.

Большая часть биржевых афер-это, наверное, элементарная торговля. Перераспределение ресурсов для отслеживания низкорисковых мошенничеств отвлечет внимание правоохранительных органов от прогнозирования беззаконных мошенничеств.

В этом случае хедж-фонды и инвестиционные криптофирмы имеют все шансы столкнуться с заминками в торговле и повышенными затратами на проведение мошеннических операций.

Нововведения — это шаг к институциональному внедрению криптовалют

Инициатива ФАТФ, в соответствии с усилением надзора за криптовалютами, представляет собой первую попытку определить массовое развитие крипторынка.

Выполнение рекомендаций ФАТФ зависит от их интерпретации стабилизаторами государств-участников. На данный момент они сами решают, как правильно проверить криптографическую ветвь (варианты варьируются от лицензионных платформ в Стране восходящего солнца до прямого запрета в Китае), а криптобиржи держат необязательных оверлордов в соответствии с операциями KYC. Однако теперь власти пойдут еще дальше из-за возвращения собственных крипто-проверочных текстур, в частности из-за того, есть ли у них все шансы обеспечить реализацию соответствующих требований AML.

Криптофирмы столкнутся с самым жестким контролем в соответствии со всем миром. Стабилизаторы, во что бы то ни стало, начнут заворачивать гайки и демонстрировать собственную лояльность советам ФАТФ. Те, кого это никак не устраивает, имеют все шансы попасть в темные списки.

Однако более значительный надзор потенциально может привести к формированию предстоящего институционального принятия криптоотрасли. «Регулирование — это основное ограничение доходов в разрезе институциональных инвесторов. Почти все в криптовалютном обществе уже давно ждут крайнего сближения, рассчитывая на резкий порыв становления криптовалют и их всеобщее признание — сказал Сергей Жданов. — В варианте введения регулирования можно ждать значительных сдвигов на рынке, выхода последних крупных инвесторов, использования криптовалют в реальном секторе экономики, в частности, в трансграничных переводах и токенизации, в качестве платежного средства. Он также создает инструмент для предстоящего выпуска единого международного СКВ, воспринимаемого в соответствии со всей планетой и, в данном случае, неуправляемого ни одним-ни 1 правительством.»

«Правильно написанные упражнения KYC/AML для операций с криптовалютами-это, наверное, то, чего ожидали почти все участники базара. Реализация рекомендации позволяет судам действовать с блокчейн-и криптофирмами, не опасаясь блокировки лицензии или дисциплинарных взысканий со стороны государства«, — считает Павел Ачалов.

Но это твердое заявление подразумевает, что анонимность и независимость криптовалют практически будут отменены. Вероятно, неизбежные издержки, связанные с институционализацией и усыновлением.

Реализация последних фотографий имеет возможность разделить рынок на «белый» и » темный»

Однако очень жесткое регулирование имеет возможность обладать и плохими результатами-криптосообщество покинет управляемые платформы. Цикл бирж упадет — из него выйдут «нечистые» фонды, которые пойдут на неконтролируемый рынок: мелкие валютные брокеры и личные брокеры. Со временем интерес стабилизаторов устремится к ним, позже ремесло достигнет неизвестных криптовалют — их реализация имеет все шансы быть законодательно запрещенной.

В результате базар можно разделить на неокрашенный регулируемый «белоснежный» и нелегальный неконтролируемый «темный» или «сероватый». Скорее всего, выбросит его обратно. «Если большая часть пойдет на малую сумму, то перед нами встанет вопрос о типах формирования филиала, поскольку он будет конкретно связан с уголовным, незаконным делом«, — отметил Владимир Толмачев, CVO компании Joys Digital plan. В общем, высокий Жданов не думает, что подельники, которые немного вышли, будут изображать весомую часть базара. Публичный пользователь почти захочет закончить свою жизнь и найти обходные пути для домашнего использования числовых инструментов. «Конечно, как будто бы часть «теневого» рынка криптовалют в варианте введения регулирования перейдет к самым «приклнным» силам энергосистемы. И после этого они будут находиться в соответствии с другими правилами. Вполне допустимо дождаться выхода типичных криптовалютных офшоров«, — сказал эксперт.

«Большинство участников криптовалютного рынка находятся в» белоснежной » зоне и заинтригованы формированием этой отрасли экономики. Поэтому криптосообщество будет принимать и использовать данные лидера, находить дешевые и эффективные технические выводы для реализации рекомендаций ФАТФ, поэтому оно непосредственно заинтриговано в данном случае. Если крипторынок проблематичен для совершения незаконных действий, то это, вероятно, только повысит доверие сообщества к нему и будет способствовать его наиболее успешному формированию. Поэтому она обречена стать «белоснежной» или исчезнуть», — считает Александр Бражников, исправный директор РАКИБ.

Пишите в комментариях, что вы думаете о руководящих принципах ФАТФ?

bit44.org

Обязательно подпишитесь на наш Telegram канал

ПОДПИСЫВАЮСЬ
ПОТОМ