Как сделать так, чтобы банк не заблокировал счет за покупку криптовалюты

Не так давно в сети бушевали слухи о блокировке банковских счетов Тинькофф-Банка покупателем, реализовавшим биткоин на криптовалютной бирже. Хайп нашел и другие подобные варианты. На самом-самом ремесле расхождение никак не свежо. Статус криптовалюты в Российской Федерации не имеет всех шансов найти более близкое количество лет. Законно вывести значительную требуемую сумму на банковский счет в соответствии с первым невозможно. Счета имеют все шансы быть заблокированными, в том числе и из-за незначительных переводов, связанных с криптовалютой. Почему это происходит и как этого можно избежать?

Как банки заблокирует счет для операций с криптовалютой

В середине февраля бизнесмен Давид Оганян опубликовал в Facebook пост о том, что Тинькофф-Банк заблокировал его счета из-за продажи биткоина за 40 тысяч рублей на LocalBitcoins.

Скриншот поста Давида Оганяна в Фейсбуке. Источник

Дэвид брал и продавал криптовалюты с конца 2017 года, используя карточную игру Tinkoff в таком количестве — раньше проблем практически не было. После внедрения биткоина в конце 2018 года на валютной бирже и получения средств для собственного графика Тинькоффа бизнесмен через несколько дней получил уведомление о его блокировке. Фактором является привлекательность владельца карточной игры, с которой были переведены средства за счет покупки криптовалюты. Оганян правдиво признался справке, что получил средства от продажи биткоина → справка рекомендовала вернуть средства отправителю → Давид категорически отказался → банк сделал предложение бизнесмену расторгнуть договор и вывести средства.

Дэвид рассказал о своем варианте в Facebook и VC.ru, после чего началась бурная дискуссия в комментариях, в кои нашли адепты скамейку запасных. Действия бушевали согласно веб-Оганяну, чтобы разблокировать. муравей. заблокировал игру в карты и вернул премиальный сервис, запросив бумагу в соответствии с любой операцией в течение последних 2 месяцев.

Скриншот сообщения Tinkoff Bench. Перечислено в безмолвном 115-ФЗ-Федеральном законе «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и оплате терроризма». Источник

Приверженцы банка публично дали ответ, что у них «практически нет ограничений на операции с биткоинами, если они осуществляются в рамках закона».»По их словам, счета никоим образом не замораживаются, а лишь временно прекращается дистанционное банковское обслуживание. После того, как предельные тесты были сняты.

Ситуация имеет свойство удивлять, но банк работал требовательно в рамках закона и жалоба на «неожиданную» блокировку является необоснованной. Возможно, Давиду передали деньги мошенники, и сам бизнесмен стал конечным получателем похищенных средств. Естественно, наверное, вызвал интерес у сотрудников скамейки запасных.

Конечно, наверное, это не глобальная проблема — у большинства пользователей LocalBitcoins и Tinkoff такие проблемы отсутствуют. Однако, судя по отзывам комментаторов поста и даже новостям на форумах криптоинвесторов, с аналогичной проблемой столкнулись и другие владельцы криптовалют, которые держат средства в различных лавках и платежных системах: Сбербанк, Альфа-Банк, Райффайзенбанк, Яндекс.деньги.Фонды и т. д.

Можно ли блокировать рынок из-за покупки и продажи криптовалюты?

Да. В соответствии с Федеральным законом 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и оплате терроризма» — банки не имеют всех шансов осуществить переводы свыше 15 000 йен от неизвестного отправителя, они должны проверить платежи свыше 600 000 йен и сообщить о них в Росфинмониторинг.

Скамейки имеют все шансы блокировать всевозможные счета, переводы и транзакции, которые выглядят очень сомнительно. Если появление средств активизирует бенч-вопрос, то он имеет возможность отменить транзакцию или заморозить ее до тех пор, пока клиент не объяснит о появлении средств.

Сложности с блокировкой счетов из-за неправильных операций возникают не только у криптоинвесторов, но и у обычных клиентов, которые совершают переход с игры в карты на график. Скамейки будет блокировать лекарствами тысячами из-за дополнительных счетов, крупных переводов, обналичивание, а также переводы с Вебмани, Киви, форекс, Казино и т. д.

С криптовалютами все еще сложнее — в Российской Федерации они не имеют ни малейшего правового статуса, и проследить возникновение наркотиков время от времени невозможно. Пока нет специальных законов, скамьи подсудимых опираются на закон о денежном регулировании, 115-ФЗ, сообщения ЦБ, Минфина и налоговой службы, а также на новое заключение Пленума Верховного Суда. Они говорят, что криптовалюты законодательно никак не запрещены, но они считаются необходимым основанием для проверки на причастность к отмыванию доходов, полученных беззаконными методами, или оплате терроризма.

Основная задача банков-следить за запросами Росфинмониторинга. Поскольку криптовалюты до сих пор юридически не классифицированы, для банков операции с их внедрением, вероятно, являются предлогом для самозащиты. Поэтому они очень требовательны к прогнозу операций, связанных с криптовалютами, контролируют информаторов о доходах, выявляют владельцев таких счетов. Скамейки имеют все шансы блокировать всевозможные операции, источник лекарств, на которые ориентируются криптовалюты. Скамейки имеют все шансы таким образом и никак не работают, но они защищают себя, поэтому, похоже, боятся потерять свое разрешение.

Если вы переводите денежные средства в отсутствие распоряжения от источника или цели платежа, банк может заподозрить вас в отмывании денежных средств и оплате терроризма. Если ориентироваться на криптовалюты в источнике получения средств, то большинство банков просто заблокируют их и передадут информацию об этом в Росфинмониторинг. У него есть возможность попросить документы, и есть возможность угодить вашим словам-как повезет.

10 рекомендаций о том, как не получить блокировку своего аккаунта из-за криптовалютных транзакций

Существует целый ряд доступных методов. Ни один Вотан из них ни в коем случае не является всесильным и не гарантирует отсутствия проблем.

  • Ни в коем случае не пользуйтесь банковскими предложениями. Самый распространенный и тривиальный метод. Например, из этого типа LocalBitcoins вы можете вывести средства через PayPal или даже через почтовый перевод на Webmoney или Western Union.
  • Заключайте контракты через биржи и валютные биржи. Для банков они менее сомнительны, чем перевод от физического лица. Средства уходят после конвертации, и трудно проследить их источник — для банков это, вероятно, выглядит как перевод на физическое лицо. С другой стороны, традиционно биржи и валютные брокеры имеют лимиты, потому что в суде им не разрешают совершать определенное количество операций — для банков это, наверное, повод напрячься.

«Название криптовалютной биржи, ее Юриспруденция до сих пор имеют огромное значение для работы прогнозного стенда. Существует категория крупных бирж, которые дорожат собственной известностью, лицензиями и более близкими уже давно зарекомендовавшими себя в глазах стабилизаторов как надежные партнеры и поставщики услуг. Роль надежных бирж в цепочке транзакций воспринимается скамейками наиболее положительно, если, как только криптовалюта была обменена на криптоплатформы, руководители и владельцы которых не соблюдают закон, лгут своим собственным покупателям и избегают всех взаимодействий с государством», — объясняет Анна Тигеева, специалист BCL, в соответствии с сопровождением юриста блокчейн-планов.

Миша Успенский, партнер юридической фирмы «налогология», член Комиссии по правовому обеспечению цифровой экономики при Московском филиале Ассоциации юристов России, рекомендовал вам заранее связаться с технической поддержкой биржи и выяснить, с какой целью осуществляются фиатные платежи. Если в названии платежа есть упоминание криптовалюты, то возможность блокировки счета значительно возрастает.

  • Применяются российские биржи и валютные биржи, переводы в рублях. При этом стоит иметь в виду, что перевод с забугорной платформы, в том числе и с лицензионной платформы, имеет возможность стартовать на скамейке недоверия как денежный перевод. «Проще всего заключать лекарства в рублях, если вы, вероятно, работаете в другом СКВ (в евро или долларах), то вам нужно будет ввести функцию денежного контроля в скамье подсудимых», — посоветовала Анна Тигеева.
  • Применяйте только свою собственную карточную игру. У налоговой службы и при отсутствии использования счетов юридических лиц будет достаточно отговорок для варианта свалить криптоинвестора в криминальное предпринимательство — она не заслуживает того, чтобы давать ей ненужный повод. Все-таки разрешалось сразу применять ряд графиков в разных стендах-это общее, очевидное, но аурасси комитет.
  • Живые мошенники встречаются реже. Определенное количество прибыли от реализации крипты все же имеет все шансы выйти за счет инвестиций. Однако если подобных переводов будет много, то у налоговой службы есть основания обвинить вас в преступном бизнесе.
  • Не спешите заключать договор. Скамейки не относятся к операциям, как только вы собрали солидную необходимую сумму денежных средств и сняли ее со счета в течение нескольких дней. Нет никакой возможности заключить всю необходимую сумму сразу — сумма более 50 000 делится на определенное количество акций с интервалом в неделю-2.
  • Документируйте свои собственные действия. Как можно скорее сделайте скриншоты транзакций, свой собственный обменный пункт, запросы на обмен в валютной бирже и электрические сообщения. Если справочный стенд попросит вас засвидетельствовать справедливость лекарств, вы можете смалнуть их, чтобы сравнить суммы и даты переводов на скриншотах с прибытиями на сайте.
  • Поражать. В назначении платежа разрешается написать «вернул долг «или» подарок от родственника», но, вероятно, только быстрее, его не выдадут-часто приобретение такого» подарка » доводится до оправдания. В общем, если цель платежа-сделать «криптовалюту», то лавочки будут смотреть на перевод еще более сомнительно.
  • Как платить налоги. Вероятно, это не поможет вам выйти из блокировки, но уж точно поможет, если банк пожалуется на вас в налоговую службу.
  • Реализовать за счет имеющихся на совещании средств. Опасность очевидна.

Однако, даже если вы будете очень осторожны, банк все равно имеет возможность блокировать его.

Как же работать, если все начинается после того, как все заблокировано?

Лимиты на все виды операций со счетом будут оставаться в силе до тех пор, пока владелец счета фактически не докажет информантам заработки, а эта информация не удовлетворит контрольный рабочий стенд и Росфинмониторинг.

  • Чтобы засвидетельствовать появление наркотиков. Необходимо объяснить и обосновать возникновение полученных денежных средств. Однако не все так элементарно.

Суммы, не превышающие 200 000 йен, никакими актами не допускаются к показу. Для переводов более 200 000 рублей вам необходимо добавить договор и информацию по данным агентов. При отсутствии таких актов банчок вряд ли будет разблокирован. муравей. блоки начинаются. Однако, как и седло, почти никакого акта не хватает — скорее всего, скриншоты переводов с бирж или палутикоф. В том числе и бумаги с лицензионных платформ имеют все шансы не удовлетворить скамейки каким-либо образом. Если доказательные документы и основание источников лекарственных средств не наложат запрет, судебное разбирательство может затянуться на неопределенный срок.

  • Сотрудничество с банком. Точка зрения известна, как будто у скамеек есть все шансы использовать криптовалюты в качестве предлога для вывода средств. На самых-самых крафтовых скамейках, наверное, вообще не нужны. Фамилии стоят дешевле, так что вы остаетесь их покупателем, а они зарабатывают деньги на комиссиях, обслуживании счетов и кредитах. Счета будут заблокированы, чтобы защитить себя. Поэтому помогите с помощью и подтвердите имена, как будто вы законопослушный обыватель и ничего не соблюдаете никаким образом.
  • Измените ситуацию так, чтобы она получила наибольшую огласку. Если ваши действия законны, напишите пост в социальных сетях или статью в специализированном СМИ. Скамейки запасных не любят шумихи-вариант с Давидом Оганяном, вероятно, ее оправдывает.

Что-никакие результаты не имеют все шансы существовать после блокировки

Ни в коем случае нельзя брать, владеть и торговать криптовалютами. Из-за этого, вероятно, не хватает уголовных или управленческих санкций, но льстить все равно недостаточно.

  • Потеря средств и закрытие счета. Если лавочкам не понравилось ваше объяснение по поводу появления лекарства, то вы его не вернете: либо отправите дилеру перевод, либо прикроете счет и попросите перевести средства в другой банк Браво из-за комиссии за перевод в размере 15%.
  • Летим в темный список банков. Клиент, с которого начинается обложка, радуется в «темном списке»: ему будет трудно открыть начало и получить схему в других лавках, а его операции будут контролироваться более кропотливо. Если банк или Росфинмониторинг будут удовлетворены вашими объяснениями, вы будете разблокированы. муравей. они заблокируют ваш счет и вернут все ваши средства. Однако трудности на этом, только быстрее, никак не закончатся.
  • Уплата налогов. У вас есть все шансы доказать, что вы заплатили налоги-13% от суммы продаж. Если у вас нет оплаченной декларации каким — либо образом, у вас есть все шансы привязаться-вам нужно будет заплатить штраф. Срок давности в соответствии с налоговыми правонарушениями составляет 3 года, но традиционно, из-за операций с мелкими агрегатами, старше года никак не затрагивается.

Как платить налоги за счет реализации крипты, пока никто не понимает. По закону, если вы заработали деньги,то должны платить НДФЛ. Пока отсутствует специальный закон, Минфин считает, что» специального налогового графика » для криптовалют недостаточно и налог должен уплачиваться в соответствии с универсальными правилами: без помощи других рассчитывать прибыль и ослаблять декларацию. Налог должен быть уплачен с суммы, за которую были проданы криптовалюты, а не с прибыли. Например, если вы купили монеты за 1000 рублей, а продали их за 500 рублей — вам нужно будет заплатить 13% от этих 500 рублей, даже если вы их тоже выдали на расходы. Если все-таки реализовано из-за 1500-заплатите таким образом, потому что это будет необходимо с идеальной суммой реализации, 1500 рублей. и не только 500 рублей.выгоды. С другой стороны, не так уж элементарно ослаблять декларацию о доходах от продажи криптовалюты — ее не примет ни один налоговый орган.

  • Жалобы на криминальное предпринимательство. Еще одна сложность — у вас есть все шансы попасть в криминальную коммерческую эффективность. Из-за этого можно иметь более тесную уголовную обязанность в соответствии со статьей 171 Уголовного кодекса Российской Федерации, из-за которой учитываются штрафы, арест или обязательные услуги. Бывальщины вариантов, как только налоговая служба не воспринимала декларацию в соответствии с криптовалютами и сообщала следователям об актах с валютными суррогатами. Ближе всего стоит 1-е реальное уголовное преступление, связанное с торговлей криптовалютами.
  • Судебные потери. Если банчок таким образом и не вернет лекарство,то придется конкурировать. Заранее предугадать финал такого события невозможно-есть недостаток корректировки-все зависит от точки зрения и заключения того или иного трибунала. Как мы понимаем, до сих пор ни один из этих вопросов никак не доходил до трибунала. Однако Анна Тигеева считает, что обращение в трибунал могло бы «умерить судебную сделку и ускорить заключение в соответствии с вопросом о разблокировании счета и возврате лекарств».»

Всё дело в законодательстве

Официально скамейки принимают промежуточную сделку в новостях криптовалюты. На практике они часто защищают себя, чтобы защитить себя от жалоб стабилизатора. Пока нет детальной проработки действующего законодательства, перевод средств из крипты в фиат остается лотереей, в которой ему никак не может повезти, в том числе и при переводе незначительной суммы.

Однако до тех пор, пока никто никого не сеет и не наказывает каким-либо образом, ситуация имеет возможность измениться. До тех пор, пока Центральный банк никак не заменит свою собственную транзакцию, а законодательство не покажет точного определения криптовалюты и методов ее регулирования, ситуация никак не изменится.

bit44.org

Обязательно подпишитесь на наш Telegram канал

ПОДПИСЫВАЮСЬ
ПОТОМ